つみたてNISAの現状と課題 セミリタイアできる?

ASH

ブログをご覧頂き、ありがとうございます。
管理人のASH(@AshTsumitate)です。

投資家として夢は、仕事をセミリタイアして、
投資と不労所得や他の収入源を得て、
生活していくことだと思います。

私も、そういった夢のある話は好きです。
現に有名なブロガーさんは、月収が100万以上
の方もいらっしゃるようで、凄い世界だなと
庶民の私は感じてしまいます。
才能と努力あってだと思います。

私はブログで、本業の仕事以外で
少しでも収入が入れば、投資に回せる資金が
増えるんじゃないか?くらいの軽い気持ちで、
ブログをスタートしました。

11月のブログのアクセス数20/日・PV数50/日

管理人のASHと申します。当ブログ「30代からの投資信託」をご覧いただきありがとうございます。これからもどうか、よろしくお願いします。今回はこのブログの目標を書きたいと思います。...



またブログを続けることで
積立投資を中途半端に辞めない効果も
あると思っています。
最初は誰も見てくれないブログが
少しずつアクセスが増えるのが
嬉しく感じています。
まだまだですが、持続して少しずつ
ブログを見ていただけるように頑張ります。
今後FC2ブログの有料プランへの変更と
Google Adsenseの登録を行っていきたいと
思っています。
また報告させていただきます。

つみたてNISAでセミリタイアできるか
ですが、結論からいうと無理です。

つみたてNISAの特性上、長期投資(20年)
毎年40万を続けていく必要があり
爆発的な利益は基本的にはないです。
20年間フルで運用して800万使ったとして
3%の利回りで計算しても運用益は
300万円です。
※実際の結果とは異なってきます。
FXや株式投資等でリスクを負わなければ
大きな利益はとれません。

つみたてNISAは時間をかけて
積み上げていく投資方法なので
リスクは低めで、期待するリターンも低めです。
ただサラリーマンにとって年間40万の枠は
ちょうどいいと思っています。
貯金に回す分の資金を積立に使用すれば
無理なく、投資を続けられる金額だと
実感しています。

つみたてNISAで運用していると
他の投資にも興味が湧いてきましたが
「投資は余裕資金で」と考えているので
我慢しています。
現在私の行っている投資は
・つみたてNISA
・楽天スーパーポイントでの投資信託購入
・長期保有で日本株の保有
・iDeCo
・IPO投資 

となっています。

興味がある投資としては
・ソーシャルレンディング
・トラリピ
・米国株式

です。
余裕資金があったら挑戦したいと
思うのですが、今の生活では厳しいです。


今年始めたつみたてNISAですが
現状と課題について書いていきます。
現状として、つみたてNISAの運用状況です。

楽天証券投資信託

今年は15本の投資信託を毎日積立していましたが
eMAXIS Slim 全世界株式( オール・カントリー)
が登場したので、1本追加し16本を積立しています。

本来なら管理する銘柄は少ないほうが
良いと思いますが、楽天銀行のハッピープログラムで
ポイントを最大限受け取るために
15本で設定・運用を始めました。

楽天ハッピープログラム裏技・最新版

現在行っている楽天スーパーポイントを自動で獲得出来る方法の紹介です。楽天証券でつみたてNISAをされている方なら、既にこの方法は行っている方も多いと思います。...



楽天スーパーポイントでの投資では
楽天・全米株式インデックスファンドを
購入しています。

楽天クレジットカードでの積立も同様に
5万円毎月積立予定です。
こちらは資金繰りが厳しくなったら
売却予定です。

運用損益は米中の問題等で
世界経済の混乱と共にマイナスとなっています。

つみたてNISAと特定口座合計
評価額 432,012円  損益-20,553円(-4.54%)

とかなり厳しい状況です。

課題としては
今後もこのままの設定で積立ていくか
何か投資先を変えるかです。
1本減らすとしたら、ひふみプラスです。
アクティブファンドの割に現在
運用実績が良くないです。
株式市況の下落局面で、増額設定をして
下落した局面で買い増し出来るように
することも考えていますが、
下落が続いたら意味がないので
毎日平均して積立したほうが
いいのかなと思っています。

楽天スーパーポイントを使った投資や
楽天クレジットカードでの5万円/月の
積立もマイナスが大きな銘柄の購入に
当てて行ったほうがいいのか?
とも考えています。
それとも米国株式1択か。
難しい判断です。
来年は状況を見ながら、考えていきたい
と思っています。
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